La “legge olandese contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo” – e come conformarsi

Aggiornato il 22 febbraio 2024

Quando aspiri ad avviare un’attività all’estero, dovresti tenere presente che sarai soggetto a leggi e regolamenti internazionali completamente nuovi, che sono spesso molto diversi da quelli prevalenti nel tuo paese d’origine. Ciò significa che dovresti sempre ricercare il paese in cui desideri avviare una nuova attività, poiché dovrai rispettare le leggi nazionali e internazionali se desideri gestire un'attività di successo e legalmente corretta. Esistono alcune importanti leggi olandesi che si applicano a (alcuni) imprenditori. Una di queste leggi è la legge contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (“Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme”, Wwft). La natura di questa legge è abbastanza chiara, se si guarda il suo titolo: ha lo scopo di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento di organizzazioni terroristiche avviando o possedendo un’impresa olandese. Sfortunatamente, ci sono ancora organizzazioni criminali che cercano di incanalare denaro attraverso metodi dubbi. Questa legge mira a prevenire tali attività, poiché garantisce anche che il denaro dei contribuenti olandesi finisca dove appartiene: nei Paesi Bassi. Se sei interessato ad avviare un'attività olandese (o ne possiedi già) che generalmente si occupa di flussi di cassa o di acquisto e vendita di beni (costosi), allora il Wwft sarà applicabile anche a te come imprenditore .

In questo articolo illustreremo il Wwft, ti forniremo tutti i dettagli necessari e ti forniremo anche una lista di controllo, per scoprire se stai rispettando la legge. A causa della pressione dell'Unione Europea (UE), diverse autorità di vigilanza olandesi, come DNB, AFM, BFT e Befacingdienst Bureau Wwft, devono monitorare più rigorosamente la conformità utilizzando la Wwft e la legge sulle sanzioni. Queste normative olandesi si applicano non solo alle grandi istituzioni finanziarie quotate e alle multinazionali, ma anche alle piccole e medie imprese che forniscono servizi finanziari, come gestori patrimoniali o consulenti fiscali. Soprattutto per queste aziende più piccole, la Wwft può sembrare un po’ astratta e difficile da seguire. Accanto a quello. Le normative potrebbero anche sembrare piuttosto intimidatorie per gli imprenditori meno esperti, motivo per cui miriamo a chiarire tutti i requisiti, in modo che tu sappia dove ti trovi.

Che cos'è la legge contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e cosa significa per te come imprenditore?

La legge olandese contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo mira principalmente a prevenire il riciclaggio di denaro da parte di criminali, con denaro guadagnato attraverso attività illegali, attraverso la due diligence eseguita da banche e altri istituti finanziari. Questo denaro avrebbe potuto essere guadagnato attraverso varie attività criminali nefande, come il traffico di esseri umani o di droga, truffe e furti con scasso, tra gli altri. Quando poi i criminali vogliono mettere il denaro nella circolazione legale, generalmente lo spendono per acquisti eccessivamente costosi, come case, alberghi, yacht, ristoranti e altri oggetti che possono "riciclare" il denaro. Un altro obiettivo delle norme è la prevenzione del finanziamento dei terroristi. In alcuni casi, i terroristi ricevono denaro da individui per continuare le loro attività, proprio come le campagne politiche vengono sovvenzionate da individui facoltosi. Naturalmente, le campagne politiche regolari sono legali, mentre i terroristi operano illegalmente. La Wwft fornisce quindi una visione più approfondita dei flussi finanziari illegali e il rischio di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo viene così limitato.

Il Wwft ruota principalmente attorno alla due diligence della clientela e all'obbligo di segnalazione per le aziende quando notano attività strane. Ciò significa che è estremamente importante sapere con chi stai facendo affari e mappare le tue relazioni attuali. Ciò ti impedisce di fare affari inaspettatamente con un'azienda o un individuo che si trova su una cosiddetta lista di sanzioni (che spiegheremo in dettaglio più avanti in questo articolo). La legge non prescrive letteralmente come si deve condurre questa due diligence del cliente, ma prescrive il risultato a cui deve portare l’indagine. Inutile dire che siete voi, in qualità di imprenditore, a decidere quali misure adottare nell’ambito della due diligence della clientela. Ciò dipenderà dal rischio di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo di un particolare cliente, rapporto commerciale, prodotto o transazione. Stimi tu stesso questo rischio mettendo in atto un solido processo di due diligence ogni volta che aspiri ad attirare nuovi clienti. Idealmente, questo processo dovrebbe essere approfondito e pratico, rendendo più semplice la scansione di nuovi clienti entro un periodo di tempo ragionevole.

Le tipologie di imprese che trattano direttamente con la Wwft

Come abbiamo già brevemente discusso in precedenza, la Wwft non si applica a tutte le imprese nei Paesi Bassi. Ad esempio, un fornaio o un proprietario di un negozio dell'usato non correrà il rischio di trattare con organizzazioni criminali che vogliono riciclare denaro tramite la sua azienda a causa dei prezzi bassi dei prodotti offerti. Riciclare denaro in questo modo implicherebbe che l'organizzazione criminale dovrebbe acquistare l'intero panificio o il negozio, e questo attirerebbe semplicemente troppa attenzione. Pertanto la Wwft si applica principalmente solo ad aziende e privati ​​che gestiscono grandi flussi finanziari e/o acquistano e vendono beni costosi. Alcuni esempi chiari sono:

• Banche
• Brokers
• Notai
• Consulenti fiscali
• Contabili
• avvocati
• Dipendenti di dominio pubblico
• (Costosi) venditori di automobili
• Mercanti d'arte
• Negozi di gioielli
• Ristoranti famosi e catene alberghiere
• Tutte le altre imprese e organizzazioni in cui possono circolare ingenti somme di denaro senza che le autorità fiscali si accorgano di discrepanze.

Questi fornitori di servizi e aziende generalmente hanno una buona visione dei propri clienti a causa della natura del loro lavoro. Inoltre spesso hanno a che fare con ingenti somme di denaro. Pertanto, possono impedire attivamente ai criminali di utilizzare i loro servizi per riciclare denaro o finanziare il terrorismo, indagando su nuovi clienti e assicurandosi che sappiano con chi hanno a che fare. Le istituzioni e le persone esatte coperte da questa legge sono stabilite nell'articolo 1a della Wwft.

Le istituzioni che vigilano sul Wwft

Sono molteplici le istituzioni olandesi che collaborano per poter vigilare sulla corretta applicazione di questa legge. Questo è suddiviso per settore, per garantire che l'organismo di vigilanza sia a conoscenza dell'operato delle imprese e delle organizzazioni che vigila. L'elenco è il seguente:

• Il Ministero delle Finanze è responsabile della creazione di politiche e norme contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento dei terroristi. Per ogni settore, un supervisore verifica se tutte le parti rispettano la Wwft.
• Il Ministero di Giustizia e Sicurezza è corresponsabile della creazione di politiche e norme contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Per ogni settore, un supervisore verifica se tutte le parti rispettano la Wwft.
• L'Ufficio di vigilanza Wwft delle autorità fiscali olandesi supervisiona gli intermediari, i periti, i commercianti, i banchi dei pegni e i fornitori di domicilio. Si tratta di soggetti che consentono di svolgere affari da un indirizzo diverso dal proprio indirizzo di casa o di lavoro, oppure offrono un indirizzo postale per le proprie attività commerciali. Ciò rende più semplice per le persone rimanere anonime, motivo per cui viene selezionato.
• La Banca olandese vigila su tutte le banche, gli istituti di credito, gli istituti di cambio, gli istituti di moneta elettronica, gli istituti di pagamento, gli assicuratori sulla vita, gli uffici fiduciari e i proprietari di armadietti.
• L'Autorità olandese per i mercati finanziari vigila sulle società di investimento, sugli istituti di investimento, sulle banche e sui fornitori di servizi finanziari che stipulano assicurazioni sulla vita.
• L'Ufficio di vigilanza finanziaria vigila su contabili, consulenti fiscali e notai.
• L'Ordine degli avvocati olandese vigila sugli avvocati.
• La Gaming Authority supervisiona i casinò da gioco.

Come puoi vedere, le istituzioni di supervisione sono ben abbinate alle organizzazioni e alle aziende che supervisionano, consentendo un approccio specializzato. Ciò rende anche molto più semplice per i titolari dell'azienda rivolgersi a uno di questi istituti di vigilanza, poiché generalmente sanno tutto sulla loro nicchia e mercato specifici. Se hai dubbi sui passaggi da intraprendere, puoi sempre contattare una di queste istituzioni per ricevere aiuto e consigli.

Quali obblighi specifici sono connessi alla Wwft quando sei un imprenditore olandese?

Come abbiamo brevemente discusso in precedenza, quando rientri nelle categorie di imprese specificatamente menzionate nell'articolo 1a della Wwft, sei obbligato a ricercare i tuoi clienti e la provenienza dei loro soldi attraverso un'adeguata verifica della clientela. Se noti qualcosa di insolito, devi segnalare transazioni insolite. Naturalmente per poter rispettare queste norme è necessario sapere cosa significa effettivamente due diligence secondo la Wwft. Nella due diligence della clientela, gli istituti che rientrano nella Wwft devono sempre indagare sulle seguenti informazioni:

• L'identità del loro cliente
• La fonte del denaro del loro cliente
• In cosa spendono esattamente i loro soldi i clienti?

Non solo sei obbligato a ricercare questi argomenti, ma devi anche monitorare continuamente i progressi dei tuoi clienti su questi argomenti. Ciò, tra le altre cose, fornirà all'organizzazione le informazioni necessarie sui pagamenti insoliti effettuati dai clienti. Tuttavia, il modo corretto di eseguire la due diligence dipende interamente da te e non vengono menzionati standard rigorosi. Dipende in gran parte dai processi attuali, da come è possibile implementare la due diligence per adattarla a questi processi e da quante persone saranno in grado di eseguire la due diligence. Il modo in cui lo portate avanti dipende anche dal cliente specifico e dai potenziali rischi che voi, come istituzione, vedete. Se la due diligence non fornisce sufficiente chiarezza, il fornitore di servizi non può eseguire alcun lavoro per il cliente. Pertanto il risultato finale deve essere sempre conclusivo, al fine di evitare il favoreggiamento di attività illegali tramite la vostra azienda.

Spiegata la definizione di operazione inusuale

Per poter effettuare la due diligence è logicamente importante sapere che tipo di transazioni insolite si sta cercando. Non tutte le transazioni insolite sono illegali, quindi è importante conoscere la differenza prima di accusare un cliente di qualcosa che potenzialmente non ha mai fatto. Ciò potrebbe costarti dei clienti, quindi cerca di essere equilibrato riguardo al tuo approccio per rispettare la legge, ma riesci comunque ad essere attraente per i potenziali clienti come istituzione. Dopotutto, vuoi continuare a realizzare profitti. Le transazioni insolite generalmente includono depositi (ingenti), prelievi o pagamenti che non rientrano nel normale processo di un conto. Se un pagamento è insolito, l'istituto determina sulla base di un elenco di rischi. Questo elenco varia a seconda dell'istituto. Alcuni rischi comuni a cui la maggior parte delle istituzioni e delle aziende presta attenzione sono:

• Prelievi, depositi e pagamenti in contanti insolitamente elevati
• Operazioni di cambio valuta per importi insolitamente elevati
• Transazioni di grandi dimensioni che non possono essere spiegate con le normali operazioni commerciali di un cliente
• Pagamenti a un paese ad alto rischio o a una zona di guerra
• Transazioni volte all'acquisizione di beni o prodotti insoliti, fuori dagli acquisti ordinari.

Questo è un elenco piuttosto rozzo, poiché rappresenta le basi generali a cui ogni azienda dovrebbe prestare attenzione. Se desideri avere un elenco più ampio, dovresti contattare l'istituto di vigilanza in cui rientra la tua organizzazione, poiché probabilmente possono offrire un riepilogo più ampio delle attività insolite dei clienti da tenere d'occhio.

Cosa possono aspettarsi i clienti in merito alla due diligence dovuta in linea con la Wwft?

Come abbiamo già ampiamente spiegato, la Wwft obbliga istituzioni e aziende a conoscere e indagare ogni cliente. Ciò significa che quasi tutti i clienti devono fare i conti con la normale due diligence della clientela. Questo vale ogni volta che vuoi diventare cliente di una banca, o richiedere un prestito, o effettuare un acquisto a caro prezzo: attività legate in ogni caso al denaro. Le banche e gli altri istituti che offrono servizi che rientrano nella Wwft possono inizialmente chiederti un documento di identità valido per conoscere la tua identità. In questo modo, le istituzioni possono essere sicure che tu sei la persona con cui potenzialmente stanno facendo affari. Spetta alle istituzioni decidere quale prova d'identità richiedere. Ad esempio, a volte puoi fornire solo il passaporto e non la patente di guida. In alcuni casi ti chiedono di scattare una foto con il tuo documento d'identità e la data attuale, per sapere con certezza che sei tu a inviare la richiesta e che non hai rubato l'identità di qualcuno. Molti scambi di criptovaluta funzionano in questo modo. Le istituzioni sono tenute per legge a gestire le tue informazioni in modo accurato, il che significa che non sono autorizzate a utilizzare le informazioni fornite per altri scopi. Il governo ha consigli per te, per poter rilasciare una copia sicura del tuo documento d'identità.

Un ente o un'azienda che rientra nella Wwft può anche sempre chiedervi una spiegazione per un determinato pagamento che ritiene insolito. L’istituto (finanziario) potrebbe chiederti da dove proviene il tuo denaro o per cosa lo utilizzerai. Considera, ad esempio, una grossa somma che hai depositato sul tuo conto, mentre per te non è un'attività regolare o normale. Tieni quindi presente che le domande delle istituzioni possono essere molto dirette e delicate. Tuttavia, ponendo queste domande, la sua istituzione sta adempiendo al proprio compito di indagare sui pagamenti insoliti. Tieni inoltre presente che qualsiasi istituzione potrebbe richiedere i dati più spesso. Ad esempio, per mantenere aggiornato il proprio database o per poter effettuare la due diligence della clientela. Spetta all'istituzione decidere quali misure siano ragionevoli a tal fine. Inoltre, se un istituto segnala il tuo caso all’Unità di Informazione Finanziaria (UIF), non verrai avvisato immediatamente. Gli istituti finanziari e i fornitori di servizi hanno l’obbligo di riservatezza. Ciò significa che non possono informare nessuno della segnalazione all'Unità di Informazione Finanziaria. Neanche tu. In questo modo, le istituzioni impediscono ai clienti di sapere in anticipo che la FIU potrebbe indagare su transazioni sospette, il che potrebbe consentire a tali clienti di modificare transazioni o annullare determinate transazioni, al fine di cercare di sfuggire alle conseguenze delle loro azioni.

Puoi rifiutare i clienti o interrompere il rapporto commerciale con i clienti?

Una domanda che riceviamo abbastanza spesso è se un'istituzione o un'organizzazione può rifiutare un cliente o interrompere una relazione o un contratto già esistente con un cliente. In caso di discrepanze, ad esempio, in una richiesta o nelle recenti attività di un cliente nei confronti di questo istituto, qualsiasi istituto finanziario può decidere che un rapporto d'affari con questo cliente è troppo rischioso. Ci sono alcuni casi standard in cui ciò è vero, ad esempio quando un cliente non fornisce dati assenti o insufficienti quando richiesto, fornisce dati identificativi errati o dichiara di voler rimanere anonimo. Ciò rende molto difficile eseguire qualsiasi attività di due diligence, poiché è necessaria una quantità minima di dati per identificare qualcuno. Un altro grande campanello d’allarme è quando sei inserito in un elenco di sanzioni, ad esempio l’elenco delle sanzioni nazionali contro il terrorismo. Questo ti segnala come una potenziale minaccia e ciò potrebbe comportare che molte istituzioni ti rifiutino fin dall'inizio, a causa del rischio che potenzialmente rappresenti per la loro azienda. Se sei mai stato coinvolto in qualsiasi tipo di attività criminale (finanziaria), tieni presente che sarà molto difficile diventare cliente di un istituto finanziario o creare un'organizzazione del genere nei Paesi Bassi. In generale, solo qualcuno con una lavagna completamente pulita può farlo.

Cosa fare quando un'istituzione o la UIF non gestisce correttamente i tuoi dati personali

Tutte le istituzioni, compresa la FIU, devono gestire i dati personali in modo accurato, oltre ad avere le ragioni corrette per utilizzare i dati. Ciò è affermato nel Regolamento generale sulla protezione dei dati della legge sulla privacy (GDPR). Se non siete d’accordo con una decisione basata sulla Wwft o se avete altre domande rivolgetevi innanzitutto al vostro fornitore di servizi finanziari. Non sei soddisfatto della risposta e vuoi presentare un reclamo? Se ritieni che i tuoi dati personali vengano utilizzati in modo contrario alle leggi e ai regolamenti sulla privacy, puoi presentare un reclamo all'Autorità olandese per la protezione dei dati. In tal caso, quest’ultimo può indagare sul reclamo sulla privacy.

Come rispettare le norme della Wwft come imprenditore

Possiamo capire che il modo per aderire a questa legge è piuttosto ampio e molto da comprendere. Se attualmente sei il proprietario di un'azienda o di un'istituzione che rientra nella Wwft, è molto importante che tu rispetti le regole. Se non lo fai, c'è il rischio elevato che tu possa diventare corresponsabile per eventuali attività criminali svolte con l'"aiuto" del tuo istituto. Fondamentalmente hai il dovere di svolgere la due diligence e conoscere i tuoi clienti, poiché l'ignoranza non sarà tollerata, poiché eseguendo la due diligence sono prevedibili attività insolite. Pertanto, abbiamo creato un elenco di passaggi che puoi intraprendere per rispettare la legge olandese contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Se segui questo, le possibilità di essere risucchiato nelle attività illegali di qualcuno sono vicine allo zero.

1. Determina se sei soggetto alla Wwft come istituzione

Il primo passo è ovviamente determinare se sei una delle istituzioni che rientrano nella Wwft. L'art. 1, lett. a), della Wwft elenca, sulla base del termine «istituzione», quali partiti rientrano in tale legge. La legge si applica, tra gli altri, a banche, assicurazioni, istituti di investimento, uffici amministrativi, contabili, consulenti fiscali, uffici fiduciari, avvocati e notai. In questa pagina è possibile visualizzare l'articolo 1a, che definisce tutte le istituzioni obbligate. Se non sei sicuro, puoi sempre contattare Intercompany Solutions per chiarire se la Wwft si applica alla vostra azienda.

2. Identifica i tuoi clienti e verifica i dati forniti

Ogni volta che ricevi una nuova domanda da un cliente, devi chiedergli i dettagli della sua identità prima di iniziare a offrire i tuoi servizi. È necessario acquisire e salvare anche questi dati. Determinare che l'identità specificata corrisponda all'identità effettiva prima di iniziare il servizio. Se il cliente è una persona fisica, puoi richiedere il passaporto, la carta d'identità o la patente di guida. Nel caso di un'azienda olandese, dovresti chiedere un estratto alla Camera di commercio olandese. Se si tratta di un'azienda straniera, verifica se hanno sede anche nei Paesi Bassi, perché puoi chiedere anche un estratto alla Camera di Commercio. Non hanno sede nei Paesi Bassi? Quindi chiedi documenti, dati o informazioni affidabili che sono consueti nel traffico internazionale.

3. Identificazione del proprietario effettivo finale (UBO) di una persona giuridica

Il tuo cliente è una persona giuridica? Quindi è necessario identificare l'UBO e verificare anche la sua identità. L'UBO è una persona fisica che può esercitare più del 25% delle azioni o dei diritti di voto di una società, o è beneficiaria del 25% o più del patrimonio di una fondazione o di un trust. Puoi leggere ulteriori informazioni sul titolare effettivo finale in questo articolo. Avere "un'influenza significativa" è anche un punto in cui qualcuno può essere un UBO. Inoltre, dovresti indagare sulla struttura di controllo e proprietà del tuo cliente. Ciò che devi fare per determinare l'UBO dipende dal rischio che hai stimato. In generale, l'UBO è la persona (o le persone) che hanno la maggiore influenza all'interno della società e possono quindi essere ritenute responsabili di eventuali attività criminali o illegali che ne dovessero derivare. Quando si stima un rischio basso, in genere è sufficiente una dichiarazione firmata dal cliente sulla correttezza dell'identità specificata dell'UBO. In caso di profilo di rischio medio o alto è opportuno effettuare ulteriori ricerche. Puoi farlo da solo via Internet, interrogando i conoscenti nel paese di origine del cliente, consultando la Camera di commercio olandese o affidando la ricerca a un'agenzia specializzata.

4. Verificare se il cliente è una Persona Politicamente Esposta (PEP)

Investiga se il tuo cliente ricopre o ha ricoperto una determinata carica pubblica all'estero adesso o fino a un anno fa. Coinvolgere anche i familiari e le persone care. Controlla su Internet, sull'elenco PEP internazionale o su un'altra fonte affidabile. Quando qualcuno è classificato come PEP, è probabile che sia entrato in contatto con particolari tipi di individui, come persone che offrono tangenti. È importante sapere se qualcuno è sensibile alla corruzione, poiché questa potrebbe essere un potenziale campanello d'allarme riguardo al rischio di attività criminali e/o illegali.

5. Verificare se il cliente è presente in un elenco di sanzioni internazionali

Oltre a verificare lo status PEP di qualcuno, è anche necessario cercare i clienti negli elenchi di sanzioni internazionali. Questi elenchi contengono individui e/o aziende che in passato sono stati coinvolti in attività criminali o terroristiche. Questo potrebbe darti un'idea del background di qualcuno. In generale, è saggio rifiutare chiunque sia menzionato in tale elenco a causa della sua natura instabile e della minaccia che ciò potrebbe rappresentare per la tua azienda.

6. Valutazione (continua) del rischio

Dopo aver identificato e controllato un cliente, è anche estremamente importante rimanere aggiornati sulle sue attività. Ciò significa che dovresti monitorare continuamente le loro transazioni, soprattutto quando qualcosa sembra insolito. Formarsi un'opinione razionale sullo scopo e sulla natura del rapporto commerciale, sulla natura della transazione e sull'origine e destinazione delle risorse per effettuare una valutazione del rischio. Inoltre, assicurati di ottenere informazioni dal tuo cliente. Cosa vuole il tuo cliente? Perché e come lo vogliono? Le loro azioni hanno senso? Anche dopo la valutazione iniziale del rischio dovete continuare a prestare attenzione al profilo di rischio del vostro cliente. Controlla se le transazioni si discostano dal normale modello di comportamento del tuo cliente. Il tuo cliente soddisfa ancora il profilo di rischio che hai elaborato?

7. Client inoltrati e come gestirli

Se il tuo cliente ti viene presentato da un altro consulente o collega all'interno della tua azienda, puoi assumere l'identificazione e la verifica da parte di quell'altra parte. Ma devi verificare se l'identificazione e la verifica sono state effettuate correttamente da altri colleghi, quindi chiedi dettagli in merito, perché una volta che prendi in carico un cliente o un account, sei tu il responsabile. Ciò significa che dovrai eseguire tu stesso i passaggi per essere sicuro di aver effettuato la dovuta diligenza necessaria. La parola di un collega non basta, assicurati di averne le prove.

8. Cosa fare quando vedi una transazione insolita?

Nel caso degli indicatori oggettivi, puoi consultare il tuo elenco di indicatori. Se gli indicatori sembrano piuttosto soggettivi, dovresti fare affidamento sul tuo giudizio professionale, possibilmente consultando i colleghi, un'organizzazione professionale di supervisione o un notaio di fiducia. Assicurati di registrare e salvare le tue considerazioni. Se si conclude che l'operazione è insolita, è necessario segnalare senza indugio l'operazione insolita alla UIF. Nell'ambito della Wwft, l'Unità di informazione finanziaria olandese è l'autorità a cui è necessario segnalare transazioni o clienti sospetti. L'istituzione comunica all'Unità di informazione finanziaria qualsiasi operazione insolita effettuata o pianificata per essere effettuata immediatamente dopo che la natura insolita dell'operazione è venuta a conoscenza. Puoi farlo facilmente attraverso un portale web.

Intercompany Solutions può assistervi nella definizione di una politica di due diligence

L'aspetto di gran lunga più importante del Wwft è sapere con chi stai facendo affari. Seguendo i passaggi sopra indicati, è possibile impostare una policy relativamente semplice che soddisfi i requisiti legali stabiliti dalla Wwft. La conoscenza delle informazioni corrette, la registrazione delle misure adottate e l'applicazione di una politica uniforme sono essenziali per poter individuare comportamenti rischiosi e insoliti in modo rapido ed efficiente. Tuttavia, accade ancora troppo spesso che i responsabili e i dipendenti addetti alla conformità lavorino manualmente, svolgendo quindi molto lavoro non necessario. Ti consigliamo di pensare alla possibilità di sviluppare un approccio uniforme all'interno della tua organizzazione. Se stai attualmente pensando di avviare un'attività che rientra nel quadro giuridico della Wwft, possiamo assisterti con l'intero processo di registrazione della società nei Paesi Bassi. Questa operazione richiede solo pochi giorni lavorativi, quindi puoi iniziare a fare affari quasi immediatamente. Possiamo anche gestire alcune attività extra per te, come l'apertura di un conto bancario olandese e indicarti partner interessanti. Non esitate a contattarci per qualsiasi domanda possiate avere. Risponderemo alla tua richiesta il prima possibile, ma generalmente entro pochi giorni lavorativi.

Fonte:

https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelgestelde-vragen-wwft