Nota: lo è non una ''licenza crittografica'', ma un ''requisito di registrazione''.
Gli scambi sono tutte le società di trading di valuta virtuale, i broker e gli intermediari che acquistano e / o vendono criptovaluta ai clienti. Come Bitstamp, Kraken, Bitonic e altri scambi simili.
Situazione normativa nei Paesi Bassi prima del 21 novembre 2020
Prima che la nuova regola entrasse in vigore il 21 novembre 2020, gli exchange di criptovalute e i fornitori di wallet nei Paesi Bassi non richiedevano alcuna registrazione o licenza da parte della banca centrale.
Sebbene fosse ancora altamente raccomandato e necessario seguire pratiche ben strutturate di conoscenza del cliente e antiriciclaggio come broker, acquistare o vendere criptovaluta. Solo di recente è diventato un requisito ufficiale nei Paesi Bassi.
Cosa significa il regolamento per il processo pratico di onboarding?
I custodi del portafoglio e le società di trading di valuta virtuale devono identificare i propri clienti e gestire il rischio di riciclaggio di denaro monitorando e segnalando transazioni sospette.
Il processo di identificazione del cliente sarà paragonabile a quello che alcuni scambi di criptovaluta occidentali regolamentati attualmente chiedono già ai loro clienti, una copia del passaporto, un selfie del passaporto, una prova di indirizzo, alcune dichiarazioni o prove sulla fonte del tuo reddito e da dichiarare che tipo di transazioni avrai e per quale motivo. A seconda dei limiti che desideri sbloccare. È possibile creare una linea guida pratica per questo.
Alcuni scambi risolvono questo problema utilizzando nuove soluzioni di onboarding digitale per essere in grado di accettare rapidamente i clienti. I clienti possono essere identificati da una videoconferenza in diretta in cui il passaporto viene controllato da un dipendente della conformità e confrontato con la persona che lo detiene. E così viene confermata l'identificazione del cliente. Per limiti commerciali più elevati, possono essere richiesti documenti aggiuntivi.
Alcuni scambi richiedono al cliente di caricare documenti fino a quando non vengono ispezionati da un membro dello staff di conformità. Durante alcuni periodi di punta nel mercato delle criptovalute, il tempo di onboarding potrebbe richiedere fino a 2 settimane per alcuni scambi.
Breve riepilogo dei requisiti proposti per la registrazione presso la Banca centrale olandese:
- Compila un modulo di notifica della tua attività
- Invia tutti i documenti legali dell'azienda, identificazione e curriculum dei proprietari
- Invia un piano aziendale e un manuale di conformità
- Avere manager / amministratori di integrità e idoneità dimostrabili
- Avere una struttura aziendale trasparente
- Il regolatore monitorerà e testerà l'integrità e potrebbe sospendere la registrazione
Per l'elenco completo consultare questo documento, pagina 19-20 per un elenco ristretto.
Requisiti di conformità (almeno):
- Avere una procedura di conformità per l'identificazione e il monitoraggio dei clienti
- Per segnalare transazioni insolite
- Per far sì che il personale addetto alla conformità segua una formazione annuale
- Creare un profilo di rischio basato sul settore per identificare clienti e transazioni ad alto rischio
- Identificare i clienti e garantire che i loro fondi siano di origine legale
Il processo è relativamente semplice e dovrebbe avere un alto tasso di successo nel caso in cui tutti i documenti ei file vengano forniti correttamente.
La Banca centrale olandese ha condiviso un modulo di domanda di registrazione, nonché l'indicazione delle tasse di registrazione, 5000 euro per una nuova società.
La Banca centrale addebiterà i costi totali di supervisione all'intero settore delle criptovalute applicabile nei Paesi Bassi. Ciò significa un costo stimato di € 29.850 all'anno per azienda con licenza crittografica. Il costo effettivo sarà basato su una percentuale sul tuo fatturato. La Banca centrale in questo caso può essere paragonata a un regolatore finanziario come la Security and Exchange Commission.
La più grande critica da parte dell'industria delle criptovalute è che l'attuale proposta probabilmente funzionerebbe a favore di scambi più grandi e a sfavore di scambi più piccoli. Gli scambi più piccoli potrebbero non essere in grado di far fronte a tutti i costi aggiuntivi di registrazione e conformità.
FAQ sulla registrazione Crypto
- Cosa succede se apro una società di criptovalute che non è una società di trading o scambio?
Se non fai trading, scambi criptovalute con denaro (fiat) o detieni fondi dei clienti, probabilmente non sei regolamentato. - Qual è la tempistica di una registrazione presso la banca centrale olandese se voglio avviare uno scambio o un broker di criptovalute nei Paesi Bassi?
Non possiamo prevedere i tempi di elaborazione da parte dell'ente governativo. Ma generalmente l'intero processo può richiedere dai 6 ai 12 mesi. - Se ho un'azienda come Shapeshift o uno scambio decentralizzato, devo essere regolamentato?
Attualmente non vi è alcun obbligo di regolamentazione se scambi solo valute virtuali con valute virtuali. (Banca centrale olandese Link) - Hai esperienza con queste richieste?
Perché Intercompany Solutions è specializzato in diritto societario, collaboriamo con uno studio legale specializzato per le richieste di licenza crypto. Il nostro studio può assistere con tutte le questioni fino al punto di applicazione, come ad esempio: costituzione della società, consulenza sulla documentazione e assistenza con i requisiti di conformità e contabili.
Come possiamo aiutarti? Intercompany Solutions aiutare la tua compagnia di criptovalute?
Abbiamo anni di esperienza nel settore delle criptovalute e abbiamo consigliato e assistito (grandi) società di criptovalute straniere nella creazione di una società di criptovaluta nei Paesi Bassi. Possiamo aiutarvi con tutte le procedure pratiche e le informazioni normative per rendere la vostra attività di crittografia nei Paesi Bassi di successo.
Possiamo anche aiutarti con:
1. Costituzione della società e tutti i requisiti
2. La domanda per la licenza crittografica (questa parte è gestita da uno studio legale partner specializzato in diritto finanziario).
3. Assistenza nella stesura di una policy di conformità e antiriciclaggio richiesta per la licenza crypto
4. Assistenza nella redazione e organizzazione della documentazione interna, del business plan e dei requisiti di registrazione
5. Fornire una consulenza da uno dei nostri avvocati finanziari
Altre fonti:
1. Valuta virtuale e quinta direttiva antiriciclaggio Link
2. La legge è entrata in vigore il 10 novembre 2020 Link
3. Il MICA è entrato in vigore a giugno 2023 Link
